Modélisation et financement

Je vais manquer de trésorerie dans six mois.

Vous le savez. Vous êtes probablement le seul à le savoir. Et chaque semaine où vous ne traitez pas le sujet réduit le nombre d'options qui vous restent.

À six mois, tout est encore possible. À deux mois, il ne reste que les mauvaises solutions.

Faire le diagnostic — 2 min Parler à quelqu'un

Ce que ça coûte d'attendre

  1. Les options se ferment dans l'ordreÀ six mois vous pouvez négocier. À trois, vous subissez. À un, vous ne choisissez plus ni le financeur, ni les conditions, ni parfois la suite.
  2. Le silence coûte plus cher que la mauvaise nouvelleUne banque prévenue à six mois accompagne. La même banque, découvrant la situation à trois semaines de l'échéance, protège son risque.
  3. Vous bradez au pire momentLever en urgence, c'est lever mal : valorisation basse, clauses dures, et un actionnaire qui sait que vous n'aviez pas le choix.

Vous vous reconnaissez  ?

Si trois de ces phrases sont vraies,
le sujet est réel.

Ce que fait le cabinet

Reprendre la main pendant qu'il reste des options

D'abord voir clair : un prévisionnel glissant qui dit la vérité, à la semaine près. Ensuite ouvrir l'éventail — il est toujours plus large qu'on ne croit : délais, financement de poste client, dette, subvention, apport. La levée n'est qu'une option parmi d'autres.

  1. Prévisionnel de trésorerie glissant à treize semaines, mis à jour chaque vendredi.
  2. Identification des marges de manœuvre immédiates : encours client, stock, délais fournisseurs.
  3. Inventaire des financements mobilisables — dette, affacturage, public, corporate.
  4. Priorisation : ce qui rapporte du cash en trois semaines, en trois mois, en six.
  5. Préparation des interlocuteurs bancaires et financiers, avec un dossier qui tient.

Pourquoi ce cabinet plutôt qu'un autre

Le cabinet a dirigé des sociétés, pas seulement conseillé. La tension de trésorerie, il l'a vécue de l'intérieur — c'est ce qui distingue un plan applicable d'un plan théorique.

L'intervention qui traite ce point

Reprendre la main pendant qu'il reste des options

Si l'échéance est plus courte, dites-le : le cadrage se fait alors en séance d'accompagnement, sous quinze jours.

Investissement6 000 €
Durée3 à 6 mois
Le détail

Diagnostic gratuit · 8 questions · 2 minutes

Avant d'engager
le moindre budget.

Quatre axes notés séparément — modèle économique, capacité d'exécution, lecture de marché, accès terrain — la lecture de chacun, et l'ordre dans lequel les traiter. Le résultat s'affiche sans que vous laissiez quoi que ce soit.

QUESTION 1 / 8≈ 2 MIN · SANS INSCRIPTION

Comment votre activité est-elle financée aujourd'hui ?

L'export mobilise de la trésorerie avant d'en produire. Ce qui compte n'est pas votre taille : c'est votre capacité à tenir un cycle long. Une start-up financée est mieux placée qu'une PME sans marge.

Ce n'est pas tout à fait votre sujet  ?

Vingt problèmes,
vingt réponses.

Accompagnement de dirigeant Je me sens seul. Lire → Structuration du financement Je n'arrive pas à trouver d'investisseurs. Lire → Cartographie et accès terrain Je ne sais pas vers qui me tourner. Lire →

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